Prevención de Lavado de Activos y CFT
Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT)
Red de Servicios Honduras, S.A.
Última actualización: 18 de febrero de 2026
1. Declaración de compromiso
RED DE SERVICIOS HONDURAS, S.A. (en adelante, "la Empresa"), autorizada por el Banco Central de Honduras como Entidad Prestadora de Servicios de Pago Electrónico (EPSPE) y supervisada por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), declara su compromiso con la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y demás actividades ilícitas conforme a la normativa hondureña vigente.
2. Marco normativo
Esta política se enmarca en las siguientes disposiciones:
- Ley Contra el Lavado de Activos (Decreto 45-2002 y sus reformas)
- Ley Especial Contra el Financiamiento del Terrorismo
- Normativas emitidas por la CNBS y el Banco Central de Honduras
- Estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
3. Conocimiento del cliente (KYC)
La Empresa aplica procedimientos de debida diligencia para todos los participantes de su red:
Identificación: Verificación de identidad mediante DNI y biometría facial a través de la plataforma MetaMap.
Verificación: Validación de la autenticidad de los documentos, prueba de vida y controles antifraude.
Perfil de riesgo: Evaluación del perfil transaccional del agente y su actividad económica declarada.
Debida diligencia reforzada: Para agentes con perfil de mayor riesgo o actividad atípica, se requerirá documentación e información adicional.
Ningún agente podrá operar sin completar satisfactoriamente el proceso de KYC.
4. Monitoreo transaccional
La Empresa realiza monitoreo continuo de las operaciones procesadas en su red con el objetivo de detectar:
- Patrones transaccionales inusuales o inconsistentes con el perfil del agente
- Operaciones fraccionadas con el propósito de eludir controles
- Operaciones con origen o destino de fondos no verificable
- Intentos de suplantación de identidad o uso de cuentas múltiples
- Cualquier conducta que sugiera vinculación con actividades ilícitas
5. Señales de alerta
Entre las señales de alerta que activan controles adicionales se incluyen:
- Volumen transaccional significativamente superior al perfil declarado
- Operaciones que no guardan relación con la actividad económica del agente
- Fondos provenientes de fuentes no identificadas o de terceros no autorizados
- Negativa a proporcionar información o documentación requerida
- Inconsistencias entre los datos declarados y los verificados por el sistema
6. Medidas preventivas
Ante la detección de señales de alerta, la Empresa podrá:
- Pausar, retener o diferir operaciones sospechosas
- Solicitar información adicional sobre el origen de los fondos
- Limitar temporalmente montos o frecuencias de operación
- Bloquear temporalmente el acceso a la plataforma
- Reportar la operación a las autoridades competentes cuando corresponda
La retención de fondos bajo investigación no excederá 90 días calendario en condiciones ordinarias, salvo mandato de autoridad competente o complejidad justificada del caso.
7. Reporte a autoridades
La Empresa reportará a las autoridades competentes, incluyendo la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Honduras, las operaciones que generen sospechas razonables de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, conforme a los mecanismos y plazos establecidos por la normativa vigente.
8. Prohibiciones expresas
Queda expresamente prohibido utilizar los servicios de la Empresa para:
- Lavado de activos o legitimación de capitales de origen ilícito
- Financiamiento del terrorismo o de organizaciones criminales
- Evasión fiscal mediante el uso de la plataforma
- Cualquier actividad vinculada al narcotráfico, corrupción o crimen organizado
El incumplimiento de estas prohibiciones faculta a la Empresa para terminar la relación contractual de manera inmediata, sin indemnización, y a reportar los hechos a las autoridades competentes.
9. Capacitación y cultura de cumplimiento
El personal de la Empresa recibe capacitación periódica en materia de prevención de lavado de activos, identificación de señales de alerta y procedimientos de reporte.
10. Oficial de Cumplimiento
La Empresa cuenta con un Líder de Cumplimiento responsable de supervisar la implementación de esta política, coordinar con las autoridades regulatorias y gestionar los reportes correspondientes.
Contacto: gerencia@reddeservicios.hn
11. Revisión de la política
Esta política se revisa periódicamente para asegurar su adecuación a los cambios normativos y a la evolución del perfil de riesgo de la Empresa.